조직 범죄가 계속 확산되고 스포츠 베팅에 침투함에 따라 여기에서는 업계가 직면 한 규제 문제와 GetID가 북 메이커가 항상 최신 신원 확인 소프트웨어를 사용하여 규정 준수 위험을 줄이는 데 어떻게 도움이되는지 살펴 봅니다. 변화하는 풍경.
스포츠베팅은 수십억 달러 규모의 산업으로 성장했지만 규제 및 법률 정보 기관의 더 많은 조사를 받고 있습니다. 범죄 수익금을 세탁하려는 범죄자들은 고객 파악 (KYC), 신원, 사기 및 자금 세탁 방지 (AML) 통제의 약점을 계속해서 악용합니다. 최근 기록적인 벌금과 스캔들로 인해 모든 베팅이 중단되었습니다! 규제 당국은 장비를 강화하고 스포츠 베팅 회사가 고객을 식별하고 상호 작용하는 방법에 대해 효과적인 실사 및 더 많은주의를 기울일 것을 촉구했습니다.
위험한 베팅이 곧 임박한 치열한 경쟁 환경에서 북 메이커는 위험을 식별, 관리 및 완화하는 데 도움이되는 확장 가능하고 입증 된 기술을 보유하고 있는지 확인해야합니다. 아래에서 스포츠 베팅 산업에 대한 통찰력과 규제 준수를 달성하는 것이 안전한 방법인지 알아보십시오.
스포츠 베팅 시장 개요
스포츠베팅은 결과에 베팅 한 후 결과를 예측하는 도박 활동입니다. 최근 몇 년간 축구, 경마, 크리켓, 야구, 미식 축구 등과 같은 스포츠 이벤트의 인기가 크게 증가했습니다. 그들은 후원 거래, 방송, 머천다이징 및 베팅을 통해 수십억의 수익을 창출하는 엄청난 소비자 및 미디어 관심을 끌고 있습니다. 스포츠 회사는 현재 성장 궤도를 기반으로 시청자와 관중을 유치하기 위해 마케팅 및 홍보 활동에 대한 지출을 늘리고 있습니다. 스포츠 베팅 회사는 스포츠 팀의 최고 스폰서 중 하나입니다.
당연히 스포츠 산업의 성장은 글로벌 스포츠 베팅 시장에 긍정적 인 영향을 미치고 있습니다. 2019 년에 스포츠 베팅 산업은 1,500 억 달러의 가치가있을 것으로 추산되었으며 2024 년까지 1,550 억 달러 이상으로 성장할 것으로 예상됩니다. 스포츠 베팅은 복권, 카지노, 포커 및 기타 형태의 베팅보다 더 많은 글로벌 도박 수익의 70 %를 차지합니다. 모든 지역 중에서 아시아 태평양이 시장에서 가장 큰 점유율을 차지하고 있으며 북미가 그 뒤를 잇습니다. 스포츠 베팅은 가상 및 온라인 베팅의 인기와 기하 급수적 인 수요 증가로 인해 역동적으로 성장할 수있는 위치에 있습니다.
스포츠 베팅을위한 시장 세분화
시장은 스포츠 유형, 플랫폼, 온라인 및 오프라인에 따라 분류됩니다. 온라인 부문은 지금까지 가장 크고 해당 부문을 지배합니다. 여기에는 인플레이, 고정 베팅, 데일리 판타지, 스프레드 베팅, 교환 베팅, e- 스포츠 등이 포함됩니다. 모바일 앱을 포함한 최근 기술 개발은 스포츠 베팅을 수행하는 과정을 변화 시켰습니다. 그러나 이러한 변화와 디지털화로 인해 더 큰 위험이 따릅니다.
스포츠베팅은 역사적으로 조직화 된 갱단을 끌어 들였습니다. 범죄 기업은 종종 도박을 사용하여 더러운 돈을 깨끗하게 씻습니다. 돈세탁, 사기, 횡령, 부패 및 사기의 위험은 마피아, 마약 카르텔 및 범죄 조직을 끌어들이는 산업에서 매우 높습니다. 이는 업계에 실질적이고 심각한 위험을 초래합니다. 범죄자보다 한 발 앞서 나가는 것은 쉬운 일이 아닙니다.
조직 된 범죄 그룹은 종종 스포츠 베팅으로 얻은 돈을 인간, 마약 및 무기 밀매와 같은 다른 범죄 활동에 자금을 지원하기 위해 사용합니다. 감 비노 가족은 1900 년대 이후 미국에서 조직 범죄를 지배했습니다. 2013 년 FBI는 불법 인터넷 스포츠 북 메이킹에 연루된 갱스터 20 명을 체포했습니다.
스포츠 산업은 특히 자금 세탁 계획에 취약하며 스포츠 베팅의 가장 큰 문제는 채널을 통해 많은 돈을 세탁 할 수 있다는 것입니다. 돈세탁 자들은 스포츠 베팅을 통해 장기적으로 불법 자금을 운영하고 있으며 곧 멈추지 않을 것입니다! 연간 2 조 달러 이상이 전 세계적으로 세탁되는 것으로 추산되지만 불법 자금 또는 자산의 1 %만이 당국에 의해 동결되거나 압수됩니다.
사기는 점점 더 정교 해지고 자금 세탁으로 경계가 모호 해지고 있습니다. 스포츠 베팅 사기에는 북 메이커를 속이기 위해 결과 또는 확률을 수정하는 것이 포함됩니다. 사기는 다양한 형태로 나타날 수 있습니다. 고액의 스포츠 도박꾼 인 Rob Gorodetsky는 거의 천만 달러의 투자자를 속이고, 전신 사기를 저지르고, 탈세 또는 회피로 최대 20 년 형을 선고받습니다.
불법 베팅은 당국에있어 큰 문제이며 연간 5,000 억 달러 이상의 가치가있는 것으로 추정됩니다. 사악한 갱단에 의해 운영되는 그들은 면허없이 활동하며 성냥 수리, 도핑 및 기타 불법 활동에 관여합니다. 범죄자들은 잡힐 때까지 당국에 대답하지 않습니다! 불법 베팅 운영은 중단하기 어렵고 전 세계적으로 발생하고 있습니다.
스포츠 베팅은 사기와 병치되는 또 다른 범죄인 사이버 범죄에 취약합니다. 피싱, 해킹, 랜섬웨어 및 계정 탈취 – 사이버 범죄자들은보다 정교한 방법을 사용하여 네트워크, 서버 및 최종 사용자에 침투하고 있습니다. 사이버 공격은 소셜 미디어 해킹으로 베팅 라인을 조작하는 것부터 회사의 네트워크 및 인프라에 대한 직접적인 공격에 이르기까지 다양합니다. 이로 인해 범죄자에게는 큰 이득이 있지만 북 메이커에게는 큰 손실이 발생할 수 있습니다.
스포츠 베팅 회사는 그 어느 때보 다 더 큰 위험에 직면 해 있습니다. 금융 범죄 및 위협 환경은 전례없는 속도로 진화하고 변화하고 있습니다. 범죄 유형이 합병되고 조직 된 갱들은 범죄를 저지르는 데보다 전체적인 접근 방식을 사용하고 있습니다. 북 메이커는 전례없는 도전에 직면합니다.
최근 규제 및 법 집행 기관이 조치를 취했습니다. 올해 초, 온라인 베팅 회사 인 Betway는 영국 도박위원회에 1160 만 파운드를 지불했습니다. Betway는 고비용 고객으로부터 훔친 자금을 수락 한 것에 대해 질책을 받았습니다. 조사 결과 자금 출처를 확인하지 못하고 자금 세탁 의무를 이행하지 못한 Betway를 통해 580 만 파운드가 흘러 나온 것으로 나타났습니다. 문제성 도박은 계속 될 수 있었고 20 개의 고위험 계정은 폐쇄되지 않았습니다. 규제 당국은 징벌 조치로 점점 더 강해지고 있습니다.
영국 도박위원회는 다른 회사에 대한 규제 조치를 계속했으며, 2020 년 4 월 AML의 체계적인 실패와 책임감있는 도박을 시행하는 문제로 인해 Caesars에게 기록적인 1300 만 파운드의 벌금을 부과했습니다.
또 다른 벌금도있었습니다. William Hill은 AML 규정 위반으로 600 만 파운드 이상, 고객 보호 실패로 888 Holdings Plc £ 780 만 벌금을 받았습니다.
규제 당국은 범죄를 단속하고 말도 안되는 접근 방식을 취하고 있습니다. 2020 년 1 분기에 전 세계적으로 2019 년에 부과 된 1600 만 파운드를 초과하는 2830 만 유로 이상의 벌금, 벌금 및 합의금이 발행되었습니다. 스포츠 베팅 산업은 주목을 받고 있으며 더 많은 벌금이 부과 될 수 있습니다.
AML 규정을 위반하면 규제 기관의 뜨거운 물에 빠지고 평판에 영향을 미치고 재정적 손실을 초래할뿐만 아니라 당국은 베팅 라이센스를 일시 중지하거나 취소 할 수있는 권한이 있습니다. 비준수는 기업과 개인 모두에게 치명적이고 심각한 결과를 초래할 수 있습니다. 개인적인 책임과 책임은 고위 관리자에게 위법 행위와 시장 남용에 대해 개인적으로 책임이 있습니다. Caesars의 고위 경영진 3 명은 라이선스를 포기해야했으며, 이는 더 이상 도박에서 일할 수 없다는 의미입니다. 방대한 수의 똑똑한 범죄자들을 끌어들이는 업계에서 규정 위반에 대한 위험이 높습니다.
미국 재무부의 일부인 금융 범죄 단속 네트워크 (FinCEN)는 스포츠 베팅을 포함한 모든 부문에서 사기 및 자금 세탁과 같은 금융 범죄를 감독합니다. 또한 주별 법률이 있으며 각 주에는 도박 및 도박이 합법 인 자체 규제 기관 (예 : Las Vegas Nevada)이 있습니다. 미국의 입법 및 규제 프레임 워크는 기업이 탐색하기 더 어려울 수 있습니다.
스포츠 베팅 회사가 운영, 관할권, 고객 및 거래에 따라 준수해야하는 다양한 규정과 법률이 있습니다. 이것이 스포츠 베팅 회사의 온 보딩 및 신원 확인 프로세스에 어떤 영향을 미치는지 살펴 보겠습니다.